Investeeringu tootlus: Kuidas arvutame
Võrdle investeeringu alg- ja lõppväärtust koos kuludega.
Kuidas arvutame
Kogutootlus (ROI) näitab kogutulemust, aastastatud kasvumäär (CAGR) samaväärset püsivat aastatootlust. Mudel sobib ainult ühe alg- ja lõppväärtuse jaoks ilma vahepealsete rahavoogudeta.
Mida näitajad tähendavad
- Investeeringu kogutootlus (ROI)
Kasum jagatakse investeeritud summaga. Näitaja hõlmab kogu valitud perioodi, mitte automaatselt ühte aastat.
Lihtne näide: Investeeritud 100 € ja kasum 20 €: kogu perioodi tootlus on 20%.
- Püsiv aastane kasvumäär (CAGR)
Näitab, milline ühtlane liitkasv aastas viiks algsummast lõppsummani. Perioodi kõikumisi ja lisasissemakseid see ei kirjelda.
Lihtne näide: 100 € kasvab kahe aastaga 121 euroni: püsiv kasvumäär on 10% aastas.
Läbitöötatud näide
Näide: ost 10 000 € eest koos 50 € tasuga ja müük kolme aasta pärast 15 000 € eest koos 50 € müügitasuga. Algne väljaminek on 10 050 €, lõplik laekumine 14 950 € ja kasum 4 900 €. Kogutootlus = 4 900 / 10 050 ≈ 48,76%; aastane tootlus põhineb lõpp- ja algsumma suhte astmel 1/3. Aastane tootlus = ((14 950 / 10 050)^(1/3) − 1) × 100 ≈ 14,15%.
Aastastamine eeldab üht algset ja üht lõplikku rahavoogu, ilma vahepealsete sissemaksete, väljamaksete või maksudeta. Kuupäevadega rahavoogude jaoks kasuta XIRR-i.