Дохідність вкладення: Як рахуємо
Порівняй початкову й кінцеву вартість вкладення з витратами.
Як рахуємо
Загальна дохідність вкладення (ROI) показує результат за весь строк, річний темп зростання (CAGR) — еквівалентний сталий річний темп. Модель лише для одного початкового та кінцевого значення без проміжних потоків.
Що означають показники
- Загальна дохідність вкладення (ROI)
Прибуток ділять на вкладену суму. Показник стосується всього обраного періоду, а не автоматично одного року.
Простий приклад: Вкладено 100 €, прибуток 20 €: дохідність за весь період 20%.
- Постійний річний темп зростання (CAGR)
Показує, який однаковий складний відсоток щороку пов’язав би початкову й кінцеву суми. Коливання всередині періоду та додаткові внески тут не описуються.
Простий приклад: 100 € зросли до 121 € за два роки: постійний темп зростання 10% на рік.
Розібраний приклад
Приклад: купівля за 10 000 € з комісією 50 € і продаж через три роки за 15 000 € з комісією 50 €. Початкові витрати — 10 050 €, надходження після продажу — 14 950 €, прибуток — 4 900 €. Загальна дохідність = 4 900 / 10 050 ≈ 48,76%; річна випливає зі співвідношення кінцевої та початкової сум у степені 1/3. Річна дохідність = ((14 950 / 10 050)^(1/3) − 1) × 100 ≈ 14,15%.
Річний показник припускає один початковий і один кінцевий потік без проміжних внесків, виплат і податків. Для потоків із датами використовуй XIRR.