Доходность вложения: Как считаем
Сравни начальную и конечную стоимость вложения с комиссиями.
Как считаем
Общая доходность вложения (ROI) показывает результат за весь срок, годовой темп роста (CAGR) — эквивалентный постоянный годовой темп. Модель подходит только для одного начального и одного конечного значения без промежуточных потоков.
Что означают показатели
- Общая доходность вложения (ROI)
Прибыль делится на вложенную сумму. Показатель относится ко всему выбранному периоду, а не автоматически к одному году.
Простой пример: Вложено 100 €, прибыль 20 €: доходность за весь период 20%.
- Постоянный годовой темп роста (CAGR)
Показывает, какой одинаковый сложный процент каждый год связал бы начальную и конечную суммы. Колебания внутри периода и дополнительные взносы здесь не описываются.
Простой пример: 100 € выросли до 121 € за два года: постоянный темп роста 10% в год.
Разобранный пример
Пример: покупка за 10 000 € с комиссией 50 €, продажа через три года за 15 000 € с комиссией 50 €. На старте потрачено 10 050 €, после продажи получено 14 950 €, прибыль — 4 900 €. Общая доходность равна 4 900 / 10 050 ≈ 48,76%; годовая доходность вычисляется из отношения конечной и начальной сумм в степени 1/3. Годовая доходность = ((14 950 / 10 050)^(1/3) − 1) × 100 ≈ 14,15%.
Годовая ставка предполагает один начальный и один конечный поток без промежуточных взносов, выплат или налогов. Для датированных потоков используй XIRR; сравнивать только итоговый процент при разной длительности некорректно.